27 reactie(s)

Right on-this helped me sort tihgns right out.

idrkNJXdMrJIQoMtee - 04 dec. 01:12

Aftrek boven een hypotheek van €.300.000 afschaffen en daarnaast voor een IEDER max.30-35% teruggaaf. Zowel voor topverdieners als de kleine man 30-35% teruggaaf. Beter en eerlijker verdeeld lijkt me.

Bernard - 15 nov. 13:10

Meer dan 50% van het belastingvoordeel gaat naar 5% van de mensen met een hypotheek van meer dan een miljoen. Hoezo geen villasubsidie? Gewoon maximeren op 250.000, aflossen in 30 jaar en langzaam afbouwen. We lenen met zijn allen meer dan we samen verdienen (nationale hypotheekschuld versus BBP). Ik wil hier in Nederland geen Italiaanse toestanden. Ik wil met een gerust gevoel het stokje kunnen overdragen aan mijn kinderen, straks.

Giovanni del Aqua - 10 nov. 19:30

DNB heeft in het verleden dit alles toegelaten. Zij moet zich bezig houden met toezicht op de banken. Als dit in het verleden was gebeurd, dan hadden de banken nu geen activa, waarvan ze zelf niet weten wat het waard is.

H. van Seggelen - 07 nov. 18:33

Ik denk dat DNB bank gelijk heeft dat de hypotheekrent aftrek beperkte moeten zijn. Vooral voor Villahuizen, een huis met 3ton of 4ton kan nog een goede EW zijn, maar meer dan dat moet de renteaftrekbaarheid beperkt zijn. Dat beperking kan met percentages wordt berkenen naarmaat woz hoger is naarmaate rente aftrekpercentages beperkt moet worden. Of moet er een drempel of een schijf zijn bijvrb .voor de woningen boven x geldt dat...Maar om eerlijk te zijn moet DNB bank ook aan die top salarissen en bonus denken. Anders wordt die wedsrijd tussen de rijker in dit land in ramp later , ik bedoel het aantaal werklozen en armen worden gestegen dat leidt tot een caos in samenleven waardoor alle belangen van die rijkers worden 0 aan het einde. Dus nu een beetje belangen naar beneden moet zijn of over een paar jaren alles gaat zaken.

Advies - 04 nov. 10:28

@FR, niet mijn mening maar die van reageerder onder mij!! Zelf zit ik op de lijn van desnoods fictieve aflos.

Gerard - 04 nov. 10:00

@gerard Om de aftrekbare rente te koppelen aan de WOZ waarde is het slechtste plan ooit, er zal geen nieuwebouwwoning mee verkocht worden want die hebben geen of een hele lage WOZ waarde omdat de peildatum altijd een jaar terug ligt.

FR - 04 nov. 09:24

Het bedrag dat banken tot heden verliezen aan lieden, die hun hyp. leningschulden niet kunnen aflossen of de rente niet betalen, is heel beperkt. Banken verliezen onnoemelijk meer aan heel andere categorieën. Overigens worden risico's die banken lopen met hyp. leningen op huizen ingecalculeerd in de rente en kosten, die de eigenhuisbezitter betaalt. Op het ogenblik hoger dan in het verleden. Zelf betaal ik nu in de rente anderhalf procent opslag bij de ING voor kosten en risico bank. Eerder dus minder. En de rente is nu al jaren lang lager dan vroeger het geval was. Net het enige waar ik financieel goed mee zit. Laten we het niet teveel over de lage rente hebben want anders krijgen we straks algemeen veel hogere opslagen van meneer Beknot. Op aandrang van de politiek en eenzijdig georiënteerde professoren. DNB kan zich beter bezig houden met de astronomische verliezen die onze banken lijden door de leningen aan Amerikanen. Zal evenwel niets uithalen als er kwade opzet is aan de overkant van de grote plas.

T. Huustra - 04 nov. 05:51

Natuurlijk is het ideaal om je hypotheek af te kunnen lossen. Maar kan iedereen dat? Ja de premie voor de levensverzekering kan ik "besparen" door om te zetten in een risicodekking maar verder..? Men moet dan wel met een tegemoetkoming komen anders worden er nog veel meer woningen in de gedwongen verkoop gedaan! ! ! (zie onderaan een mogelijke oplossing) Al is dan hypotheekaftrek een "nederlands voorrecht" In andere landen geeft men renteloze leningen, kwijtschelding van een deel van de hypotheek bij gezinsuitbreiding, lage rentes voor starters etc. etc. Meer salaris voor afschaffing van deze aftrek en huursubsidie maakt ons te duur dus ook geen oplossing! Dus links of rechtsom geen gezeur! Laat de woningcorporaties woningen van mensen opkopen die straks door gemis aan aftrek hun huis moeten verkopen en benut een deel van de opbrengst als voouitbetaling van de huur voor x jaren! Blokkeer evt. een x% voor pensioenvoorziening zoals men het nu ook al vaak heeft.

NJ Oord - 03 nov. 18:22

Goed voorstel. Is beter dan maar op de huidige voet doorgaan. Al die subsidies (want dat is de hypotheekrenteaftrek) leiden tot faillissementen nu of over een paar jaar. Kennelijk wonen er alleen sukkels in Nederland die nog steeds NIET door hebben dat de huizenprijzen de komende 15 a 20 jaar alleen maar zullen dalen en de schulden allleen maar toenemen. DE GEPENSIONEERDEN ZIJN DAN OOK VERSTOKEN VAN EEN PENSIOEN. Dan heb ik het nog niet eens over de huidige crisis van de Euro.

Wessel - 03 nov. 18:05

Spijtig dat de president van DNB niet weet waar hij het over heeft. Het zal wel aan zijn bijzondere positie en heel hoge salaris liggen. En ook de mensen waar hij regelmatig mee praat. Want een zelfstandige mening zit er nog niet in. Waarom begint hij niet met de veroorzakers van de kredietcrisis op hun vest te spuwen? Omdat hij denkt, dat die toch niet naar hem zullen luisteren. het probleem is dat ze niet hoeven. Zelf heb ik er geen enkele zin in of belang bij mijn keuzes en bestedingsmogelijkheden door de DNB te laten beknotten. Alleen als er een eerlijke financiële markt zou zijn en ik zou door eigen schuld financieel ten onder gaan, ben ik bereid de slechte gevolgen te dragen. Eigen schuld, dikke bult, niet waar? Moeten ze, onder meer DNB, wel leren eerst de veroorzakers van de Kredietcrisis flink te straffen. Anders: rot maar op.

T. Huustra - 03 nov. 16:59

Afschaffen hypotheekrente dan ook alle subsidies voor de huurders inperken. Lees hier reacties over villa subsidies voor de rijken, jan modaal maakt toch ook gebruik van de hypotheekrente aftrek. Compleet afschaffen lijkt mij, in deze tijd, niet handig. En ik hoor de heer Knot praten over af moeten lossen op de hypotheek, hoe moet men dat in hemelsnaam doen in deze tijden? We hebben de ene bezuiniging na de ander, mensen hebben al steeds minder te besteden, zorgpremies gaan omhoog etc. Sparen is al moeilijk laat staan aflossen.

Anoniem - 03 nov. 16:32

Het wordt tijd dat we deze villa subsidie voor de rijken eindelijk eens gaan afschaffen. Als de huizenprijzen daarna weer zijn gedaald naar een normaal niveau kunnen onze kinderen met een gewone baan ook eens in een fatsoenlijk huis wonen. Nu zijn ze als starter nog steeds overgeleverd aan de willekeur van de huisjesmelkers.

Giovanni Aqua - 03 nov. 16:15

Hoe dom ben je wanneer je in een tijd van crisis deze discussie weer van stal haalt. De bouw ligt volledig op zijn gat. Onder andere door deze discussie die door een aantal dik overbetaalde zultkoppen steeds op het verkeerde moment wordt aangezwengeld.

J. Everse - 03 nov. 16:14

Zolang de huidige generaties wooneigenaren ontzien wordt kan dit misschien bijdragen, het zal een lang proces worden!

Zorgverlof - 03 nov. 15:58

Niet alleen de hypotheekrente aftrek aan pakken. Verplicht aflossen moet er dan bij. Als iedereen zijn hypotheek aflost in 30 jaar hebben de banken een groter probleem. Want zij verdienen aan onze hypotheken veel geld met de daarbij behorende verzekeringen. Daar hoor je de DNB niet over. Rente aftrek mag blijven tot de NHG grens en tegen het laagste belasting tarief. Kan degene waar de aftrek voor bedoeld is volop profiteren en de hoogste schijven alleen als ze een lagere hypotheek hebben. Ik zelf heb altijd gekeken of de hypotheek lasten bruto te dragen waren en daardoor nooit een duurdere woning gekocht. Schulden zijn ons aangesmeerd door de banken. Hebberigheid heeft ons Nederlanders dure woningen waarbij met alles spik en span moest zijn opgeleverd.

Aflossen - 03 nov. 15:29

Al jaren heeft de regering het over het feit dat in europa nergens de hypotheekrente aftrekbaar is. Omgekeerd hoor ik nooit zaken die bij ons van kracht zijn en elders niet voorkomen. Men mag van mij de hypotheekrente aftrek afschaffen, maar dan ook geen BPM meer, Geef ons Duitse brandstofprijzen, Duitse huizen en grondprijzen. Want alleen onze lokale overheden maken hier door hun grondpolitiek de huizen voor veel mensen niet meer betaalbaar.

G. van Wilpe - 03 nov. 15:28

Dames en heren: de hypotheekrente is al beperkt aftrekbaar. Na 30 jaar is de aftrek nu ook al voorbij! Daar waar de reacties praten over levenslange aftrek, is men kennelijk niet goed geinformeerd! Dat onze hypotheekschuld in NL als de grootste vand e wereld wordt gekalificeerd is logisch, nu we ook het dichtst bevolkte landje zijn in de ontwikkelde wereld. Onze huizen zijn nu eenmaal "duur". Maar, moet je eens kijken wat een woning kost in het centrum van Tokio: daarmee vergeleken is dat Nederlandse gedoe helemaal niets!

Ruud_11 - 03 nov. 15:11

Een goed voorstel. Maar het CDA had als enige breekpunt in de verkiezingen dat aan de HRA niet zal worden getornd. Dan is het oplaten van dit soort proefballonnetjes bij voorbaat zinloos. De DNB moet zich dus richten op het CDA-congres om dit breekpunt voor de volgende verkiezingen te laten vallen, dan kan er verandering komen.

Kees - 03 nov. 14:49

Dit voorstel stinkt. Wij hebben geen volledige aftrek van hypotheekrente. De opvolger van Nout is niets beter, hij loopt aan de leiband van financien en deze probeert op deze manier geld in kas te houden. Dit heeft niets te maken met een terechte zorg over de eigen woning markt en de financiering daarvan. Een smerig spelletje! En de banken spelen op de achtergrond als aansteker! Alweer diezelfde legale criminelen, die de mensen eerder veel te hoge hypotheken verkochten met veel te hoge rente. Schunnig!

ben salvino - 03 nov. 14:44

Is de hypotheekrente aftrek niet in het leven geroepen om mensen met een kleine beurs te stimuleren een eigen woning aan te kopen? Voor mij is dit de afgelopen jaren volledig het doel voorbij gestreefd. Aftrek moet dan ook worden afgetopt voor de hoge inkomens, of hypotheekrente aftrek beperken tot hypotheken van maximaal € 400.000, gekoppeld aan de WOZ waarde voor een periode van maximaal 30 jaar.

Ikweethetooknietmeer! - 03 nov. 14:44

Ik vind financiering op WOZ waarde te beperkt. Om overcreditering tegen te gaan en een ieder toch in staat te stellen door te groeien naar grotere (duurdere) woningen, kun je hypotheekrenteaftrek n.m.m. het beste koppelen aan het jaarsalaris. Dit doen de groot banken nu al (max 4 tot 6 keer je jaarinkomen), maar wanneer je dit wettelijk verankert beperkt dit per definitie de hypotheekrenteaftek.

Johnny71 - 03 nov. 14:41

Wat schreef ik Wouter Bos en de toenmalige 2e Kamerfractie ondermeer, naast de problemen over de vergrijzing en betaalbaarheid van AOW en pensioenen op 13 oktober 2005? En volgens mij is deze passage ook al eens eerder door mij op dit forum geplaatst? Concreet luidt het plan als volgt; Iedere Nederlander heeft eenmalig recht op aftrekbaarheid van de rente op zijn hypotheek voor een periode van maximaal 30 jaar. Deze aftrekbaarheid vindt plaats met een lineaire afbouw van 3,33% per jaar. Dit conform de oorsprong van de hypotheekrenteaftrek die stamt uit de tijd dat er slechts sprake was van lineaire- en annuïteithypotheken. In dat systeem was de hypotheek aan het einde van de looptijd afgelost en liep de rente navenant af. Doordat nu de meeste hypotheken aflossingsvrij zijn is een enorme berg aan hypotheekrenteaftrek ontstaan die alleen maar hoger en hoger wordt, hypothetisch gezien dan. Bovenstaande vervangt een “Open Einde Regeling” in een “Eindigende”. Feitelijk komt mijn reactie nu op het volgende neer; zien politici de problemen wel maar durven zij die niet aan te pakken? Of worden zij telkens verrast door zogenaamd veranderende omstandigheden en worden zij uit hun droom wakker geschud door nieuwe functionarissen, zoals de heer Knot.

Gerard - 03 nov. 14:35

maximale rente aftrek voor hypotheek te koppelen aan de woz waarde van de woning. Je voorkomt daarmee overfinancïering waardoor allerlei consumptieve aanschaffingen niet meegefinacierd worden.

knor77 - 03 nov. 14:30

Met dank aan Dhr. Rene Tissen columnist van RTLZ die deze optie al een aantal maanden aangeeft.

Ab - 03 nov. 14:21

Helemaal mee eens. Als de politieke, is het wil er is (of toch: zou zijn?), is een hypotheekaftrek die in bijv. 30 jaar wordt geamortiseerd, nagenoeg ideaal. Kool en geit worden gespaard, terwijl de ongerechtvaardigde levenslange aftrek voor aflossingvrije hypotheken en voor spaarhypotheken taktisch en praktisch worden beknot (what is a name). Twee tijgers achter het behang: gedoogpartners (naast PVV nu ook VVD?) en niet te vergeten de lobby van de verzekeringsmaatschappijen. Niet verder nadenken, maar gewoon doen.

F.F. Nadenken - 03 nov. 14:17

Een prima voorstel. Sterk vind ik de bepaling dat niet daadwerkelijk afgelost hoeft te worden, maar volstaan wordt met inperken van het bedrag waarvoor rente-aftrek bestaat. Wel vind ik het belangrijk dat er gekeken wordt naar het (gezins)inkomen om zodoende de effecten voor de lagere (gezins)inkomens te beperken.

R. Kaper - 03 nov. 13:50

Reageer op dit artikel

Naam:	*
E-mailadres:	*
Reactie:	*
		E-mail mij alle reacties na mij
		E-mail mij alleen de eerste reactie na mij
		Neem de 6 letters/cijfers over
		Plaats mijn reactie