ElsevierFiscaal

7 reactie(s)

Wij helpen ons gehandicapt kind die onder be-geleiding woont en van een wajong leeft. Na aftrek huur en zorg blijft er net genoeg over voor een telefoon en begrafenis/ zorgverzekering. Hoezo sparen? Laat me niet lachen.

BB - 24 nov. 19:26

Wij ons druk maken om de vraag; "hoe kom ik rond" terwijl banken GROTE schulden/problemen maken, verantwoording elders leggen en vervolgens er nu huishoudens zijn die het DAARDOOR zwaar hebben. Dus grote jongens komen met alles weg ik moet me schamen omdat ik eens iets boven budget uitgeef?(zover dat kan tenminste). Ik zie het als probleem verplaatsing. Er is crisis, dus moeten burgers iets aan hun bestedingspatroon doen. Eh, oorzaak?

se - 18 nov. 16:05

Tja, sparen. Ik heb de reacties hierboven ook gelezen en begrijp het probleem van de meeste mensen heel goed. Alleen de eerste reactie over het gebruiken van spaargeld voor het betalen van de verschuldigde belasting begrijp ik niet. Ik ben beroepshalve betrokken bij belastingaangiften van particulieren en bedrijven maar dit heb ik nooit meegemaakt. Ik geloof het best maar begrijp het dus niet, geen kritiek dus.... Daarbij ben ik nog van het oude stempel en heb geleerd dat het niet belangrijk is hoe hoog je inkomen is maar dat hetgeen je uitgeeft het knelpunt vormt. Ik zie dat ook regelmatig bevestigd in de praktijk. Hoeveel mensen weten nu precies waar het geld blijft ? Bij de contacten die ik heb weinig. Vaste lasten zoals huur en gas en licht gaan nog wel maar de premie zorgverzekeringen is al moeilijker omdat die op diverse manieren wordt ingehouden. Uitgaven aan boodschappen worden geschat en wat de auto precies kost weet niemand. We willen ook een eigen huis met een aflosvrije hypotheek, hoezo eigen woning ? Ik denk dat de problemen voor een groot deel door onszelf worden gemaakt en als we daar mee worden geconfronteerd heeft de overheid de schuld. Nooit wijzelf. Mijn inkomen is ook gedaald het laatste jaar maar doordat ik precies weet wat mijn uitgaven zijn en waaraan ik dat doe kom ik nog steeds makkelijk rond en mijn inkomen is echt niet boven modaal maar ik heb inderdaad geen auto, ga met de tent op vakantie, ook in de winter, en vlieg nooit en zeker niet naar verre bestemmingen. In de dagelijkse praktijk verplaats ik mij zomers en 's winters op de bromfiets. Ik denk dat ik hiermee wel het verschil heb aangegeven en ik schreeuw dus niet dat ik meer moet gaan verdienen maar beperk mijn uitgaven. As ik de hoeveelheid auto's, die dagelijksonderweg zijn, zie denk ik dat ik de enige ben die zo denkt maar ik geloof nog steeds dat dit de enige manier is om zonder stress te leven, gelukkig te zijn, tevreden met wat je hebt en mijn kinderen ook iets in hun leven mee te geven waar ze wat aan hebben. Maar, nogmaals, ik begrijp het bovenstaande heel goed. Ik ben een geboren Nederlander en mijn voorouders ook maar ik zit er nu ook heel sterk aan te denken om, zodra ik 65 ben en dus een volledige AOW uitkering krijg, mijn biezen te pakken en naar Zweden te verhuizen. Ik probeer daar mee aan te geven dat ik zeker geen kritiek heb op bovenstaande berichten maar het gewoon op een andere manier oplos en dara heb ik gene Nibud of overheid voor nodig.

rs - 17 nov. 17:17

Ik heb altijd braaf gespaard en ben mijn spaarcenten nu aan het opmaken om de belasting te betalen die mijn man verschuldigd is over zijn arbeidsongeschiktheids-uitkering. Dit is een bruto-uitkering van zo'n 1500,- / maand. Ik betaal hierover maandelijks ruim 400,- belasting. Reken maar uit wat er overblijft. Nog een paar maandjes en dan zijn mijn spaarcentjes op. Ik heb zelf een parttime baan en kom als 45+ niet zomaar aan een fulltime-baan. Dus als over een paar maandjes de spaarcenten op zijn aan het belasting betalen, wat dan??? Vertel het mij maar. Tel daarbij de aankomende verhoging van ziektekostenverzekering en andere verhogingen die per 1 januari vast en zeker weer van kracht gaan worden.... Ik heb de afgelopen jaren, toen mijn man nog gezond was, braaf gespaard en zie dit potje heel snel slinken in de afgelopen ruim 1,5 jaar dat mijn man arbeidsongeschikt is. Hij vindt ook niet zomaar een baan als 50+ met een arbeidshandicap, al wil hij nog zo graag. Sorry, Nibud, maar jullie slaan wat ons betreft de plank helemaal mis. Nog even en we moeten wel schulden gaan maken. We zullen toch moeten blijven eten en alle hoge heren hun veren in hun kont moeten blijven steken!

dominique - 17 nov. 13:08

spaaren???!!!! 25% kan niet sparen (staat root) 25% kan niet sparen (zit aan het bestaans minium) 25% kan niet sparen (leeft boven hun stand) verplicht DE OVERIGE 25% HEEFT HET OVER SPAREN DAT KAN ALS JE TON(NEN) TOEGESCHOVEN KRIJGT DEZE HEREN WETEN NIET WAT HET IS OM ROND TE KOMEN VAN 1500€

b.korse - 12 nov. 21:30

Zolang de kredietbank nog steeds de kinderbijslag gebruikt om mijn budget rond te krijgen, voel ik mij nog steeds niet geroepen om mij te identificeren met onbezorgd, impulsief, vermaakgericht, luxe- en statuseisend zoals het NIBUD dat verkondigt, ook al is dit generaliserend bedoeld. Het is lastig om dit in woorden uit te drukken. Ik accepteer mijn maatschappelijke positie, verworven door een scheiding, maar ik ben het met de moraliserende houding van het NIBUD absoluut niet eens. Wat jammer dat we in zo'n negatieve maatschappij zijn beland, waarin we ons moeten 'wapenen' voor 'tegenvallers' en ons eigenlijk schuldig zouden moeten voelen over ons bestedingsgedrag, waar mijns inziens 20% eigen verantwoordlijkheid ligt. Want mogelijkheden om wél uit deze negatieve spiraal te komen blijken er óf niet te zijn, óf niet te worden uitgesproken zodat anderen kunnen verdienen aan burgerlijke onwetendheid.

sc - 12 nov. 12:11

makkelijker gezegd dan gedaan dat sparen. m.i. kunnen mensen onder modaal maar net rondkomen, dus sparen komt niets van.

jr - 12 nov. 11:48

Reageer op dit artikel

Naam:	*
E-mailadres:	*
Reactie:	*
		E-mail mij alle reacties na mij
		E-mail mij alleen de eerste reactie na mij
		Neem de 6 letters/cijfers over
		Plaats mijn reactie